Главная » Статьи » Разное

Система достижения
Этап №1. Финансовый самоконтроль.

Шаг №1. Мини-фонд на неотложные нужды.
Это запас денег на непредвиденные расходы, вызванные неожиданными событиями, которые иногда происходят в нашей жизни: потеря работы, поломка автомобиля, проблемы со здоровьем…

Шаг №2. Выплатить все долги использую метод "снежного кома"
Метод "снежного кома" заключается в следующем: выплачивать по всем кредитам минимальный платеж. Кроме одного - самого маленького по размерам. Его надо погасить как можно быстрее. Затем наступит очередь следующего, более крупного займа и т.д.

Шаг №3. Полноценный резервный фонд
Пришло время создать полноценный "неотложный" фонд. Это еще не инвестиция, это страховка, которую Вы сделали сами, буфер между Вами и окружающим миром, который полон неожиданных поворотов.

Шаг№4. Инвестируйте 10% от доходов в пенсионное обеспечение.
Я не предлагаю инвестировать более чем 10% в пенсию, поскольку есть еще и такие цели как, например, накопления на обучение детей и выплата долга по ипотеке.

Шаг №5. Выплатите ипотеку как можно раньше.
Выплаты по ипотеке, какими бы они не были низкими - уменьшат вашу устойчивость во время кризисных ситуаций и не позволяют инвестировать большие суммы.

Этап №2. Личное Финансовое планирование

Шаг №6. Соберите информацию о своих финансах.
ВСЯ информация о ваших личных финансах: сколько есть, кому и сколько должны, сколько зарабатываете, сколько и на что тратите, инвестиционный профиль.

Шаг №7. Поставьте дополнительные финансовые цели
Какой вам нужен дом? Или квартира? Какой автомобиль? Какое образование вы хотите дать своему ребенку? Какое дополнительное образование хотите получить вы или ваши близкие?

Шаг №8. Составьте финансовый план.
Спланируйте ваши денежные потоки исходя из целей и ситуации. Проверьте, достижимы ли ваши цели в разрезе вашего текущего финансового состояния.

Шаг №9. Выберите подходящие финансовые инструменты
Для достижения каждой из ваших целей необходимо найти соответствующее решение. Нужно определиться с временным горизонтом для достижения цели, допустимым уровнем риска и выбрать приемлемые инструменты.

Шаг №10. Реализуйте ЛФП
Просто ДЕЛАЙТЕ то, что задумано согласно разработанному плану. ДЕЙСТВУЙТЕ, иначе ваш план – всего лишь никому не нужный набор букв и цифр. Кстати, именно отсутствие действий - основная причина невыполнения любого плана.

Этап №3. Инвестиционный (портфельный) менеджмент

Шаг №11. Выработка инвестиционной политики
Определение ожидаемого соотношения "риск-доходность" в разрезе инвестиционных целей. Установление уровня толерантности к риску.

Шаг №12. Финансовый анализ ценных бумаг
Изучение отдельных групп ценных бумаг, видов ценных бумаг, чтобы выяснить недооцененность рынком для дальнейшего инвестирования именно в эти виды.

Шаг №13. Формирование портфеля
Определение конкретных бумаг для инвестирования, их соотношение в портфеле исходя из заданного уровня риска и желаемой доходности.

Шаг №14. Пересмотр портфеля
Для того, чтобы поддерживать необходимые характеристики инвестиционного портфеля, необходимо периодически смотреть на то, какие бумаги стоит купить, а какие следует продать.

Шаг №15. Оценка эффективности портфеля
Сравнение действительных результатов с эталонным портфелем.

Категория: Разное | Добавил: Goldman (24.07.2009)
Просмотров: 1144 | Рейтинг: 5.0/3
Всего комментариев: 0
Добавлять комментарии могут только зарегистрированные пользователи.
[ Регистрация | Вход ]
Investigationes
CHARLES S. ANDREWS
3139 Brownton Road
Long Community, MS 38915



+7 495 287-42-34 info@ucoz.com
Mirum
sample map